Anti-witwasbeleid — Winner Island

We beoordelen witwas- en terrorismefinancieringsrisico per klantrelatie via een gedocumenteerd kader: klanttype, geografie, product, transactiepatroon en kanaal worden meegenomen. De uitkomst — laag, middel of hoog risico — bepaalt de diepte van due diligence.

De risicobeoordeling wordt minimaal jaarlijks herzien door onze Money Laundering Reporting Officer (MLRO), en opnieuw uitgevoerd bij wezenlijke veranderingen in product, klantenbestand of regelgeving.

Vóór een opname, en in elk geval voordat de wettelijke drempel van €2.000 aan stortingen of inzetten wordt bereikt, voltooi je identiteitsverificatie. Vereist: een geldig overheids-ID met foto (paspoort, rijbewijs of ID-kaart) en een adresbewijs van maximaal drie maanden oud (energie-, bank- of gemeentelijke factuur).

We werken met elektronische verificatiediensten en kunnen krediet-, mobiel-netwerk- en databasechecks combineren. Bij twijfel volgt handmatige documentbeoordeling.

Anonieme accounts, accounts op fictieve naam en accounts geopend voor een verborgen derde accepteren we niet.

EDD passen we toe bij verhoogd risico: politiek prominente personen (PEP's) en hun nauwe relaties; klanten uit hoog-risicolanden (FATF/EU-lijst); onduidelijke herkomst van fondsen of vermogen; transactiegedrag dat sterk afwijkt van het opgegeven profiel.

EDD-maatregelen kunnen zijn: aanvullende ID-documenten, salarisstroken, belastingaangiften, koopovereenkomsten of verklaringen van gereguleerde beroepsbeoefenaren, en goedkeuring door senior management om de relatie voort te zetten.

We kunnen documentair bewijs vragen voor de herkomst van specifieke stortingen (bijvoorbeeld salarisontvangsten of spaaroverboeking) en van je algehele vermogen (dienstverband, onderneming, erfenis, beleggingen). We laten je precies weten welke documenten we accepteren.

Levert dat binnen redelijke termijn geen voldoende bewijs op, dan kunnen we stortingen en gameplay opschorten en zo nodig fondsen terugstorten naar de bron, na aftrek van eventuele verliezen of kosten, conform onze wettelijke verplichtingen.

Bij onboarding én doorlopend screenen we klanten en relaties tegen de geconsolideerde EU-sanctielijst, de VN-Veiligheidsraadlijst, de OFAC SDN-lijst en wereldwijde PEP- en adverse-mediadatabases.

Een bevestigde match leidt tot directe accountopschorting, bevriezing van fondsen en melding aan de bevoegde toezichthouder. Activa worden niet vrijgegeven en betalingen niet verwerkt zonder toestemming van de autoriteit.

Real-time en post-event monitoring op stortingen, opnames, overboekingen en gameplay. Geautomatiseerde regels detecteren snelle storting-opnamecycli met minimaal spel, structurering onder drempels, ongebruikelijke peer-to-peer-patronen, plotselinge inzetwijzigingen en gebruik van meerdere betaalinstrumenten.

Alle alerts worden door getrainde analisten beoordeeld en zo nodig naar de MLRO geëscaleerd.

Bij weten, vermoeden of redelijke gronden om te vermoeden dat fondsen uit misdrijf afkomstig zijn of voor terrorisme bestemd, dient onze MLRO een melding in bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-NL). We tippen de klant niet over zo'n melding.

Medewerkers mogen wettelijk geen interne onderzoeken, meldingen of het bestaan van een AML-onderzoek delen met de klant of derden. Uitzondering: bevoegde toezichthouders en opsporingsdiensten.

Iedere medewerker doorloopt bij indiensttreding training in AML, antiterrorismefinanciering, sancties en anticorruptie, met minimaal jaarlijkse herhaling. Klantgerichte en risico-rollen krijgen aanvullende, op de functie afgestemde training. Trainingsregistraties bewaren we vijf jaar.

Klantidentificatie, transactiedata en interne AML-rapporten bewaren we minimaal vijf jaar na het einde van de relatie of de transactiedatum, afhankelijk van wat later valt. Opslag is veilig en op verzoek toegankelijk voor toezichthouders.

Onze MLRO is geregistreerd bij Anjouan Gaming (licentie ALSI-202411081-FI2) en rapporteert direct aan het bestuur. De MLRO produceert een jaarlijks AML-rapport over beleidseffectiviteit, training, meldingsstatistieken en correctieve maatregelen. Het bestuur beoordeelt en bekrachtigt het AML-beleid minimaal jaarlijks.